Акчаны адалдоого каршы күрөшүү стратегиясы риэлторлорду жана нотариустарды максаттуу текшерүүнү камтыйт.
2026-жылдын 5-ноябрындагы маалымат каражаттарынын билдирүүлөрүнө ылайык, 2026–2030-жылдарга карата кылмыштуу ишмердүүлүктү каржылоого жана кылмыштуу кирешелерди адалдоого каршы күрөшүү боюнча мамлекеттик стратегияда нотариустарды жана кыймылсыз мүлк агенттерин максаттуу текшерүүлөр жүргүзүү каралган. Басылманын аталышында аткаруучу орган катары Министрлер Кабинети көрсөтүлгөн.
Кыймылсыз мүлк аркылуу акчаны адалдоо схемаларына көзөмөлдү күчөтүү жана кардарларды идентификациялоо эрежелерин жаңыртуу чаралары.
Кылмыштуу ишмердүүлүктү каржылоого жана кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга каршы күрөшүү боюнча алдын алуучу чараларды күчөтүү.
Негизги өзгөрүүлөр:
- Нотариустар жана кыймылсыз мүлк агенттери үчүн кыймылсыз мүлккө, анын ичинде алдамчыларга байланыштуу акчаны адалдоо схемаларын аныктоо үчүн атайын типологиялар, тобокелдик профилдери, индикаторлор жана максаттуу аудит алгоритмдери пландаштырылууда.
- Текшерүү пландарын кайра карап чыгуу жана текшерүү ресурстарын жогорку тобокелдиктеги тармактарга: виртуалдык активдерди тейлөө провайдерлерине, банктарга, алмашуу бюролоруна, ломбарддарга, кыймылсыз мүлк секторуна жана акча которуу системаларына кайра бөлүштүрүү сунушталууда.
- Лицензияларды берүүдө жана юридикалык жактарды каттоодо көзөмөлдөөчү органдар бенефициардык ээлерин жана көзөмөлдөөчү жактарды текшериши керек. Ишкердик беделдин талаптарына жооп бербеген учурда лицензия берүүдөн баш тартууга же жокко чыгарууга алып келет.
- Кардарларды жана бенефициардык ээлерин аныктоо талаптары жаңыртылып жатат. Шектүү бүтүмдөрдү көзөмөлдөө күчөтүлүүдө. Финансылык жана финансылык эмес мекемелер өздөрүнүн ички жол-жоболорун улуттук жана тармактык тобокелдиктерге ылайыкташтырышы керек.
- 2027-жылдын биринчи чейрегинде төлөм терминалдары аркылуу эсепти толуктоо үчүн кардарларды идентификациялоонун жаңыртылган эрежелерин ишке ашыруу пландаштырылууда. Алмашуу операциялары үчүн эч кандай сумма чегисиз идентификациялоо талап кылынат.
- Терминалдар жана валюта алмаштыруу үчүн күтүлүүчү натыйжалар: банктардын, төлөм уюмдарынын жана алмашуу бюролорунун 100%ында анонимдүү накталай акча салуу схемаларын жоюу жана ички эрежелерди жаңыртуу.
- Мамлекеттик органдардын, финансылык жана финансылык эмес уюмдардын жана виртуалдык активдерди тейлөө кызматын көрсөтүүчүлөрдүн ортосунда маалымат алмашуу үчүн мамлекеттик IT платформасын түзүү пландалууда. Таблицада KYC, KYB, KYT, санкцияларды текшерүү жана Саякат эрежеси функциялары келтирилген.
- IT платформасынын пилоттук версиясы 2027-жылдын январь айына пландаштырылган, ал эми ишке киргизүү 2027-жылдын март айына пландаштырылган.
Негизги пункт: Стратегияда пландаштырылган чаралар көрсөтүлгөн: нотариустар жана риэлторлор кыймылсыз мүлк бүтүмдөрү үчүн белгилүү бир критерийлерди жана текшерүү алгоритмдерин кабыл алууга милдеттүү болушат. Банктар, алмашуу бюролору жана төлөм мекемелери үчүн кардарларды идентификациялоонун жаңы эрежелери пландаштырылууда.