В стратегии против отмывания денег предусмотрели целевые проверки риэлторов и нотариусов
По данным СМИ от 5 ноября 2026 года, Государственная стратегия по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов на 2026–2030 годы предусматривает целевые проверки нотариусов и риэлторов. Заголовок публикации называет исполнителем Кабинет министров.
Меры по усилению контроля за схемами отмывания денег, в том числе через недвижимость, и по обновлению правил идентификации клиентов.
Усилить превентивные меры по противодействию финансированию преступной деятельности и легализации преступных доходов.
Ключевые изменения:
- Для нотариусов и риэлторов планируется разработать специальные типологии, риск-профили, индикаторы и алгоритмы целевых проверок, чтобы выявлять схемы отмывания денег через недвижимость, в том числе с подставными лицами.
- Планы проверок предлагается пересмотреть, а инспекторские ресурсы перераспределить в сектора с повышенным риском: поставщиков услуг виртуальных активов, банки, обменные бюро, ломбарды, сектор недвижимости и системы денежных переводов.
- Надзорные органы при выдаче лицензий и регистрации субъектов должны проверять бенефициарных владельцев и контролирующих лиц. При несоответствии требованиям деловой репутации предусмотрен отказ в лицензии или её отзыв.
- Обновляются требования к идентификации клиентов и бенефициарных владельцев. Усиливается контроль за подозрительными операциями. Финансовые и нефинансовые организации должны привести внутренние процедуры в соответствие с национальными и отраслевыми рисками.
- В I квартале 2027 года планируется внедрить обновлённые правила идентификации клиентов при пополнении счетов через платёжные терминалы. Для обменных операций планируется идентификация без порога суммы.
- Ожидаемый результат по терминалам и обмену валюты: ликвидация схем анонимного пополнения счетов наличными и обновление внутренних правил у 100% банков, платёжных организаций и обменных бюро.
- Планируется создать государственную IT-платформу для обмена информацией между госорганами, финансовыми и нефинансовыми организациями и поставщиками услуг виртуальных активов. В таблице указаны функции KYC, KYB, KYT, санкционного скрининга и Travel Rule.
- Пилот IT-платформы намечен на январь 2027 года, запуск — на март 2027 года.
Главная суть: Стратегия описывает планируемые меры: для нотариусов и риэлторов должны появиться отдельные признаки и алгоритмы проверок сделок с недвижимостью. Для банков, обменных бюро и платёжных организаций планируются новые правила идентификации клиентов.