Блокировка счёта за операции по криптовалюте
№112893 | 14.08.2024 | Просмотров: 878
Получаю в обменнике от третьего лица, 2 раза в месяц деньги в виде криптовалюты (25т сом).
Их же сразу перевожу себе на карту мбанка.
Этой же картой в повседневной жизни пользуюсь.
Есть ли шанс, что карту могут заблокировать за систематические поступления в виде криптовалюты, или можно не опасаться?
Здравствуйте, А кто вам перечисляет деньги каждые два месяца? Близкий родственник? Назначение перевода денежных средств? Займ? Помощь? За услуги? За продажу товара? А ваш банковский расчетный счет (карточный счет) открыт на физическое лицо или как на Индивидуального предпринимателя? Вы не зарегистрированы как налогоплательщик и не оплачиваете от доходов поступающих вам из-за границы в криптовалюте и затем на банковский счет после обмена? Если просто как физическое лицо, то ваш банковский счет предназначен для хранения, депозита, начисления заработной платы, пособий, пенсий, компенсаций, наследства,помощи от близких росдтвенников, алиментов и тп. Это счет не предназначен для экономической предпринимательской деятельности. Согласно Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по вкладам (депозитам), утвержденной постановлением Правления Национального банка Кыргызской Республики от 31 октября 2012 года № 41/12 и договорам на открытие и обслуживания банковских счетов, Банк должен отказать клиенту в открытии счета или проведении операций по счету, если: — не представлены соответствующие документы, необходимые для выполнения требований по открытию счета… Подробнее »
Дальнейшее проведение приостановленной операции (сделки) или разблокирование средств осуществляется на основании решения уполномоченного государственного органа в области противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности. Банк обязан проверить идентификационные данные клиента, уполномоченного представителя клиента, бенефициарного владельца и контрагента клиента на наличие или отсутствие в Перечне лиц, групп, организаций, в отношении которых имеются сведения об их участии в легализации (отмывании) преступных доходов. Данная проверка проводится до установления и в ходе осуществления деловых отношений с клиентом и (или) до осуществления любой операции (сделки) клиента. Если в отношении клиента или бенефициарного владельца имеются сведения об участии в легализации (отмывании) преступных доходов, банк обязан незамедлительно приостановить операцию (сделку), совершаемую клиентом и сообщить об этом в орган финансовой разведки в течение 3 (трех) часов с момента приостановления операции (сделки). Операции (сделки) приостанавливаются до принятия решения о наложении ареста на имущество, принятого в соответствии с уголовно-процессуальным законодательством Кыргызской Республики. В случае непринятия решения… Подробнее »