Статья 26. Требования к дочерним и зависимым компаниям банка

1. Дочерняя компания банка - это юридическое лицо, контролируемое банком (материнская компания). Дочерний банк дочернего банка также рассматривается как дочерний банк материнской компании.

Зависимая компания банка - юридическое лицо, в котором банк, единолично или совместно с другим лицом, осуществляет прямое или косвенное владение или управление двадцатью и более процентами голосующих акций или долей в капитале юридического лица.

Данные определения распространяются на другие юридические лица.

2. Создание или приобретение банком дочерней компании осуществляется на основании письменного разрешения Национального банка при соблюдении следующих условий, если:

1) структура собственности и управления, финансовые возможности банка и дочерней компании будут соответствовать критериям, установленным Национальным банком;

2) разработаны процедуры контроля риска в банке, возникающего в деятельности дочерней компании, и процедуры, направленные на поддержание корпоративной индивидуальности банка и дочерней компании;

3) создание или приобретение дочерней компании не будет создавать значительные риски для финансовой стабильности и устойчивости банка;

4) выполняются иные требования, установленные Национальным банком.

3. Дочерние компании банка могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, деятельность, связанную с осуществлением банковской и/или финансовой деятельности, а также иную деятельность, определенную Национальным банком.

Дочерние компании банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, могут заниматься инвестиционной деятельностью. Порядок и правила проведения инвестиционной деятельности дочерней компанией банка, осуществляющего деятельность в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования, устанавливаются нормативными правовыми актами Национального банка.

4. Банк может приобретать или создавать зависимую компанию с письменного разрешения Национального банка. Зависимые компании банков могут осуществлять только банковскую и/или финансовую деятельность, включая деятельность, связанную с банковской и/или финансовой деятельностью, а также иную деятельность, определенную Национальным банком.

5. Банк не вправе приобретать дочернюю или зависимую компанию, если:

1) компания зарегистрирована и/или осуществляет свою деятельность в оффшорных зонах, перечень которых определяется Национальным банком, а также в государствах и на территориях, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, обязательные для Кыргызской Республики;

2) участниками компании являются лица, для которых установлены ограничения настоящим Законом.

6. Банк не вправе создавать дочернюю или зависимую компанию, если:

1) регистрация и/или осуществление деятельности такой компании предполагается в оффшорных зонах, перечень которых определяется Национальным банком, а также в государствах и на территориях, в отношении которых имеются международные санкции, принятые Советом безопасности ООН, обязательные для Кыргызской Республики;

2) соучредителями такой компании являются лица, в отношении которых установлены ограничения настоящим Законом.

7. Порядок дачи разрешения на создание и/или приобретение дочерней и/или зависимой компании банка определяется Национальным банком.

8. Требования частей 5 и 6 настоящей статьи распространяются на иных лиц, поднадзорных Национальному банку.

(В редакции Закона КР от 28 апреля 2025 года № 84)