Россия Федерациясынын жараны үчүн Кыргызстандагы банк кызматтары
#90781 | 03.03.2022 | Көрүүлөр: 1489
Россия Федерациясынын жараны Кыргызстанда банк эсебин ачса болобу?
Жоопторду (жакты/жакты) сол жактагы белгини басуу менен баалаңыз!
Юристтердин жооптору пайдалуу болдубу? Өтүнөмүн, өз пикириңизди калтырыңыз
Юристтердин жооптору пайдалуу болдубу? Өтүнөмүн, өз пикириңизди калтырыңыз
саламдашуу
Россиянын жарандары 19-20, 36, 39-40-пункттарга ылайык эсептешүү депозиттик эсептерин (карталык эсептер, электрондук капчыктар ж.б.) ача алышат. Банктык эсептер, банктык депозиттик эсептер менен иштөө боюнча нускама,
Кыргыз Республикасынын Улуттук банк Башкармасынын 2012-жылдын 31-октябрындагы № 41/12 токтому менен бекитилген (2021-жылдын 15-сентябрындагы акыркы редакциясына ылайык)
Жеке жана юридикалык жактар бир же бир нече банктарда банктык эсептерди жана банктык депозиттик эсептерди (мындан ары - эсептер) ачууга жана бул эсептердеги акча каражаттарын өз алдынча башкарууга укуктуу. Эсептерди ачууда жана жүргүзүүдө чет өлкөлүк жеке жана юридикалык жактар, эгерде Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында башкача каралбаса, Кыргыз Республикасынын жеке жана юридикалык жактары сыяктуу эле укуктарга жана милдеттерге ээ.
Банктык аманат келишими боюнча эсеп ачууда банк жеке жана юридикалык жактардан акча каражаттарын кабыл алууга, банктык аманат келишиминде каралган өлчөмдө жана тартипте сый акы төлөөгө, Кыргыз Республикасынын мыйзамдарында жана банктык аманат келишиминде депозиттин бул түрү үчүн каралган шарттарда жана тартипте банктык аманатты кайтарып берүүгө милдеттенет. Ал ошондой эле банктык аманат келишиминде каралган башка кызматтарды көрсөтүүгө милдеттенет. Банктык аманат келишими боюнча эсепти ачууда акча каражаттары аманатчынын атына же дайындалган үчүнчү жактын атына салынышы мүмкүн, алар да бүтүмгө чейин идентификацияланууга тийиш жана кийинчерээк банктын аманатчысы болуп эсептелинет. Банктык аманат келишими боюнча эсептерди ачуу аманатчынын (эгерде аманатчы жеке жак болсо) же анын эсепти ачууга тиешелүү ыйгарым укугу бар экендигин ырастоочу документтери бар жактын (эгерде аманатчы жеке же юридикалык жак болсо) же үчүнчү жактын атына эсепти ачкан жактын (мисалы, жашы жете электердин ата-энелеринин же үчүнчү жактардын мыйзамдуу өкүлдөрүнүн), же үчүнчү жактардын катышуусу менен жүргүзүлүүгө тийиш.
Урматтоо менен,
Муратбек Азимбаев
тел.: +996 700 987794; +996 776 987794
WhatsApp, Telegram, Signal
Электрондук почта: muratbeka@gmail.com
Twitter: @MuratbekAz
Банктык аманат келишими боюнча банк эсебин ачуу үчүн жеке адамдар (резиденттер жана резидент эместер) төмөнкүлөрдү тапшырышы керек: 1) кардар тарабынан кол коюлган эсеп ачуу жөнүндө арыз, анда төмөнкүлөр көрсөтүлөт: - аманатчынын фамилиясы, аты, атасынын аты (паспорттук маалыматтарга ылайык), кыз кезиндеги фамилиясы (эгер бар болсо); - туулган күнү жана жери; - жарандыгы; - жашаган (катталган) же жашаган жеринин толук дареги, телефон номери, факс, электрондук почта дареги; - инсандыгын тастыктаган документтин маалыматтары (аты-жөнү, сериясы, берген орган, документтин берилген күнү), жеке номери (эгер бар болсо); - иштеген жана кесиби; - банк менен ишкердик мамиленин максаты жана болжолдуу мүнөзү; - чет өлкөлүк жарандын же жарандыгы жок адамдын Кыргыз Республикасында болуу (жашап туруу) укугун тастыктаган документтин маалыматтары; - банктын каалоосу боюнча башка маалыматтар; 2) кардардын инсандыгын тастыктаган документ (көчүрмөсү алынган түп нускасы 1-тиркемеде көрсөтүлгөн учурларды кошпогондо, карап чыгуу үчүн берилет); 3) кол тамга үлгүсү бар кол тамга үлгүсүндөгү карточка (эгер бар болсо). Картада көрсөтүлгөн адамдардын эсептеги каражаттарды башкарууга ыйгарым укуктарын тастыктаган документтерди (эгерде мындай ыйгарым укук үчүнчү жактарга берилген болсо) да тапшыруу керек. Эгерде: - эсеп ачуу жана ал боюнча бүтүмдөрдү жүргүзүү, кардарды жана бенефициардык ээсин аныктоо жана текшерүү, ошондой эле кардарды башка тийиштүү текшерүү чараларын жүргүзүү үчүн талаптарды аткаруу үчүн зарыл болгон тиешелүү документтер берилбесе; - берилген документтер так эмес болсо. Бул учурда, банк белгиленген тартипте кардарга кызмат көрсөтүүдөн баш тартуу жөнүндө чечим кабыл алынган күндөн тартып бир жумушчу күндүн ичинде финансылык чалгындоо бөлүмүнө тиешелүү билдирүү жөнөтүшү керек. Бул учурда, банк белгиленген тартипте, акча каражаттарынын же мүлктүн кылмыштуу кирешелер экендигине же террористтик же экстремисттик ишмердүүлүктү каржылоо менен байланышкандыгына же ушул максатта колдонула тургандыгына шектенүү же шек саноого негиз болгон учурда, кылмыштуу кирешелерди легалдаштырууга (адалдоого) жана террористтик же экстремисттик ишмердүүлүктү каржылоого каршы күрөшүү чөйрөсүндөгү ыйгарым укуктуу мамлекеттик органга тиешелүү билдирүүнү (шек саноолорун баяндап) жөнөтүшү керек. Эгерде кардар жөнүндө террористтик жана экстремисттик иш-аракеттерге же массалык кыргын салуучу куралдарды жайылтууга катышуу жөнүндө Кыргыз Республикасынын мыйзамдарына ылайык алынган маалымат болсо, банк кардарга алдын ала эскертүүсүз эле операцияны (бүтүмдү) токтотуп жана/же бул кардардын каражаттарын үч жумушчу күнгө бөгөт коюп, бул тууралуу ыйгарым укуктуу мамлекеттик органга, андан кийин http://cbd.minjust.gov.kg/act/view/ru-ru/302548 гипершилтемеси аркылуу кабарлоого милдеттүү. Урматтоо менен,
Муратбек Азимбаев
тел.: +996 700 987794; +996 776 987794
WhatsApp, Telegram, Signal
Электрондук почта: muratbeka@gmail.com
Twitter: @MuratbekAz
Ооба бар.
Урматтоо менен, А.Сыдыков.
Байланыш маалыматтары: a_ssydykov@mail.ru же 0701 680 480.